Колишнього голову наглядової ради «Фінростбанку» підозрюють у розкраданні грошей вкладників

Колишнього голову наглядової ради «Фінростбанку» підозрюють у розкраданні грошей вкладників

Поліція розслідує факт привласнення в 2014 році грошей вкладників головою наглядової ради АТ «Фінростбанк» Олександром Бондарєвим.

Про це стало відомо з матеріалів кримінального провадження №12018160480000532 за ч.1 ст.191 КК.

Кримінальне провадження відкрите у лютому 2018 року за заявою уповноваженого ФГВФЛ на ліквідацію банку Олега Андронова. Згідно з заявою уповноваженого ФГВФЛ, під час проведення аналізу фінансових операцій «Фінростбанку» виявили ряд порушень у діях менеджменту. Точний розмір збитку поки не встановлено.

Зокрема, згідно з документами, банку завдано збитку на загальну суму близько 33,19 млн гривень при кредитуванні ТОВ «ДК «ЗОК».

У 2012 році при укладенні кредитного договору на забезпечення виконання зобов’язань ТОВ «ДК «ЗОК» передав в іпотеку «Фінростбанку» нерухомість ТОВ «Приморський бульвар XXI» у вигляді нежитлових приміщень підвалу, першого, другого, третього поверхів, мансарди і мезоніну загальною площею 2,39 тис. кв.м на Приморському бульварі, 5 в Одесі.

А в квітні 2014 року зазначений договір іпотеки розірвали. В результаті чого одеську нерухомість вивели з іпотеки за півроку до визнання банку банкрутом і початку його ліквідації в жовтні 2014 року. Як слідує з матеріалів перевірки, рішення кредитного комітету «Фінростбанку» на розірвання зазначеного договору відсутнє.

Варто зазначити, що на момент 2014 року ТОВ «ДК «ЗОК» володіло часткою в статутному капіталі ТОВ «Приморський бульвар XXI» у розмірі 95,09%, тобто опосередковано було власником нерухомості.

Тепер власником і керівником ТОВ «ДК «ЗОК» з установчим фондом у розмірі 42 тис. гривень зазначений Сергій Маслов, а бенефіціарами ТОВ «Приморський бульвар XXI» з капіталом у розмірі 2,74 млн гривень значаться Роза Ажиба та Вадим Ворона у рівних долях.

Окремо варто сказати про іпотечну нерухомість. Під №5 на Приморському бульварі знаходиться дохідний будинок Лерхе. У 2012 році при дивних обставинах і нібито за посередництва голови земельної комісії міськради Дмитра Кота перейшов у власність ТОВ «Приморський бульвар XXI».

Далі в липні 2014 року «Фінростбанк» достроково повернув одному з вкладників депозит у розмірі 7,24 млн доларів, розміщений за договором до грудня 2016 року. При цьому зазначений вкладник у червні 2014 року виступав заставодавцем за кредитом ТОВ «ДК «ЗОК» і поручився перед банком частиною свого депозиту в розмірі 2,8 млн доларів.

На той момент за банком вже рахувалася заборгованість перед його вкладниками на суму 39,8 млн гривень, 1,62 млн доларів та 66,33 тис. євро.

Крім цього, «Фінростбанк», видавши через касу вкладнику значну суму в іноземній валюті, порушив законодавство, що діяло у 2014 році, стосовно обмеження видачі готівкових грошей в іноземній валюті з поточних і депозитних рахунків клієнтів через каси та банкомати в межах до 15 тис. гривень на добу на одного клієнта в еквіваленті за офіційним курсом НБУ.

Загалом за період 2012-2014 років колишнє керівництво «Фінростбанку» через ряд кредитних операцій із пов’язаними та підставними компаніями з грубим порушенням внутрішніх процедур вивело активи банку на суму близько 1 млрд гривень.