ПриватБанк заблокував рахунок українки, яка купила крипту на 6,5 мільйонів гривень

ПриватБанк заблокував рахунок українки, яка купила крипту на 6,5 мільйонів гривень

У січні 2024 року клієнтка "ПриватБанку" вирішила придбати криптовалюту. Однак банк звернув увагу на походження коштів для цієї операції та вимагав надати відповідні пояснення. Паралельно було обмежено доступ жінки до сервісу "Приват24".

Про це повідомляється з посиланням на рішення суду

Клієнтка надала банку документи, що підтверджують походження коштів, зокрема довідку про доходи та інформацію про отримані дивіденди у розмірі 16 млн грн на рік. Вона також зазначила, що має офіційний дохід від основної та додаткової роботи. До того ж клієнтка надала інформацію про саму операцію з купівлі криптовалюти, наголошуючи, що такі дії не заборонені в Україні.

Попри це, "ПриватБанк" ухвалив рішення розірвати ділові відносини з клієнткою та закрити її рахунок.

Позиція банку та рішення суду

Банк вважав операцію підозрілою через розбіжність між задекларованим доходом клієнтки та обсягами фінансових операцій на її рахунках. Зокрема, за офіційними даними, її річний дохід становив 32 тис. грн, тоді як обсяг фінансових операцій на рахунках сягав 1 934 354 грн та 4 649 740 грн.

Суд визнав дії банку обґрунтованими, зазначивши, що "відсутність достовірної інформації про джерела коштів і мету їх використання" дозволяє банку підозрювати операції клієнтки у нелегальному характері. У підсумку суд відмовив у задоволенні позову жінки проти банку.