Купили ліки в інтернеті, стережіться «майора СБУ»: як шахраї залякують пенсіонерів «російським слідом» у БАДах

“Усе супроводжується психологічними маніпуляціями”

В Україні активізувалися шахраї, які телефонують людям, переважно літнього віку, які купували БАДи чи ліки в інтернеті, видають себе за силовиків, звинувачують у співпраці з РФ і вимагають кошти. Що це за схема, наскільки вона поширена? 

Почнемо, напевно, від простішого і перейдемо до складного. Шахрайство завжди було актуальною проблемою, а в сьогоденні ще більше, оскільки нас оточують маркетплейси, інтернет-сайти, різні застосунки, онлайн-банкінг. Людина може придбати будь-що, не виходячи з дому, просто розрахувавшись з телефону. Також навколо нас комп’ютери, телефони, планшети, тобто будь-що.

Це все дає змогу як полегшити життя, так і окремим громадянам використати для вчинення якихось кримінальних правопорушень, зокрема шахрайства. Так, дійсно, деякі люди приділяють увагу своєму здоров’ю, вони намагаються придбати якісь біологічні активні добавки (БАДи) або лікарські засоби, які їм допоможуть вирішити їхню ситуацію. І може так статися, що ці бази даних можуть потраплять до рук шахраїв. Таке трапляється. Іноді буває якась атака, іноді інтернет-магазини не налаштовують систему надійного захисту, або просто існують якісь недобросовісні працівники, які можуть продати даний доступ.

У чому полягає суть шахрайства саме з БАДами?  До людей телефонують шахраї, представляються співробітниками правоохоронних органів, зокрема поліцейськими або працівниками СБУ, ведуть розмову доволі впевненим, я б сказав, навіть наказовим тоном, використовують якісь юридичні терміни і повідомляють про те, що ви раніше купували БАДи, наприклад.

А вони вже володіють інформацією про те, коли це замовлення було, яка сума товару, якимись персональними даними, тобто ім’я, прізвище і адреса пошти або звідки людина забирала даний препарат. Людина розуміє, що таке дійсно було і ця людина напевно з правоохоронного органу. Далі повідомляється цими шахраями, що ці товари були начебто виготовлені в Росії і після розрахунку за ці товари кошти перейшли до бюджету або фінансових структур країни-агресорки. І таким чином потерпілий вчинив кримінальний злочин тим, що профінансував державу-терористку.

Звісно, це все супроводжується якимись психологічними маніпуляціями, які встановлюються індивідуально в ході розмови. Після такого психологічного тиску створюються умови, що ми можемо вам “допомогти”. І вони пропонують вирішити це питання або за гроші, або просто посприяти державі тим, що задекларувати власні кошти, які зберігаються в оселі, і перевести ці кошти для декларування, щоб перевірити, чи немає якогось російського сліду, або просто провести перевірку, після чого задекларувати.

І таким чином надають рахунки, або ж дають завдання іншим потерпілим, яких було також введено таким шляхом в оману, але в них не було коштів, прийти до іншого потерпілого і забрати ті кошти, прийти до якогось обмінника або конвертаційного центру, де можна готівкову форму перевести в електронні гроші і перекинути на підконтрольні рахунки.

“Шахраї грають на індивідуальних емоціях і когось це чіпляє”

А критичне мислення де? Куди воно дівається в такі моменти?

Про це все легко говорити, коли ви не в цій ситуації або коли ви на це дивитесь з боку. Шахраї володіють психологічними маніпуляціями, вони використовують страхи, залякують, десь кажуть, що це потрібно вирішити тільки зараз, поки справа ще не відкрита, або рішення має бути ухвалено негайно, інакше завтра буде пізно і ви можете бути позбавлені волі, може бути конфіскація вашого майна.

Також вони можуть використовувати різні ролі. Тобто слухавку може взяти інший шахрай, назватися керівником даного працівника і що справу дійсно можна припинити саме сьогодні, бо завтра буде пізно. Тобто шахраї грають на індивідуальних емоціях і когось це чіпляє.

“Насамперед, це витоки з легальних сервісів”

Чи можуть у цій схемі бути задіяні ті, хто продає БАДи? Звідки шахраї отримують персональні дані потерпілих? 

Насамперед це витоки з легальних сервісів. Тобто є якась організація, яка дійсно займається тим, що реалізує якісь біологічні добавки. До них будь-хто може звернутися через сайт, замовити і отримати товар. Тобто все легально, вони абсолютно ніякого відношення до шахраїв не мають. Однак є різні DDoS-атака на сервери, на сайти, в результаті чого вдається здобути ці клієнтські бази, які потім через “чорні” ринки продаються для інших шахрайських груп, які продовжують свою діяльність у таких схемах.

“Потерпілий може бути кожний, але більшість – дійсно люди літнього віку, пенсіонери...” 

Які категорії громадян найчастіше стають жертвами? 

Насправді потерпілими від цієї схеми можуть бути всі верстви населення – як чоловіки, так і жінки, і різного віку. Однак, чим актуальна для шахраїв саме ця ніша з БАДами? Оскільки про здоров’я думає більше люди старшого віку, в яких не таке критичне мислення, більше довіри до цих сервісів, які, напевно, не настільки розуміють, як потрібно безпечно поводитись, куди вводити персональні дані, а що краще перевірити через якийсь інший застосунок або просто піти в аптеку і поцікавитися.

Таким чином потерпілий може бути кожний, але більшість – це дійсно люди літнього віку, пенсіонери або ті, хто мають якісь хвороби. І коли до них телефонують, представляються ще й співробітниками правоохоронних органів і розповідають історії про те, що проти них відкрите кримінальне провадження, то… Це, звісно, велика брехня і маніпуляція. Це абсолютно неправда, що через те, що вони купили якісь лікарські засоби або БАДи для себе, вони когось профінансували. Це неправда, але таким чином і відбувається ця маніпуляція і вчиняється шахрайство.

“По-перше, не панікувати і не ухвалювати одразу рішення”

Які деталі або “червоні маячки” мають насторожити людину, якщо їй телефонують шахраї і розігрують отакий спектакль?  

Найперше це коли її починають залякувати, а також говорити про те, що потрібно вирішити саме зараз. Тобто велика терміновість, інакше потім буде запізно. По-перше, людина не повинна панікувати і ухвалювати одразу рішення. Можна навіть зачекати 5-10 хвилин, включити критичне мислення, осмислити, що відбулося, хто вам подзвонив, що сказав, порадитися з кимось і потім вже ухвалити рішення. Найімовірніше, що ви усвідомите, що це дійсно було шахрайство.

Після чого необхідно повідомити правоохоронні органи. А зробити це можна дуже просто – зателефонувати до Нацполіції за номером 102 або на 112 – це єдиний номер всіх екстрених служб, які діють в Україні, і повідомити про ситуацію, яка трапилась. Що до вас дзвонили, представлялися такими-то, вимагали таке-то і на такі-то рахунки. І поліція вже зможе вжити заходів, щоб викрити цих зловмисників, арештувати їхні рахунки і надалі притягнути до кримінальної відповідальності за вчинені їхні дії.

Чи повинна людина якимось чином зафіксувати номер з якого дзвонили, чи шахраї змінюють його? 

Так, обов’язково. Коли людина вирішила остаточно, що потрібно звернутися в правоохоронні органи, і це дуже добре, їй, звісно, потрібно мати з собою записи про те, ким ця людина представилася, номер телефону, з якого вона зателефонувала, або якийсь елементарний скриншот того рахунку, який вони надіслали для того, щоб зробити перерахунок. Тобто ці всі речі будуть використані надалі в рамках досудового розслідування для того, щоб довести вину тих осіб, які використовували дані схеми.

“Банк також може вжити заходів і заблокувати кошти”

Якщо людина все ж піддалася на шантаж і гроші переказала, потім зрозуміла, що її ошукали – що треба далі робити?

Після того як людина вже перерахувала кошти і зрозуміла, що це шахрайство, їй обов’язково потрібно зателефонувати у свій банк, сказати, що це була помилкова транзакція, оскільки мене ввели в оману внаслідок шахрайства. Банк також може вжити заходів і заблокувати дані кошти на кілька днів, доки не звернуться вже правоохоронці з офіційними заявами.

Також, якщо є змога ідентифікувати, в який банк ви здійснили переказ, то можна і туди зателефонувати на гарячу лінію. Після чого повідомити правоохоронні органи для того, щоб було відкрито кримінальне провадження і в подальшому правоохоронці надсилали листи про те, що дані кошти належать конкретному громадянину.

“Найефективніша дія – покласти слухавку і не спілкуватися з шахраями”

Але найефективніша дія – це просто покласти слухавку і не спілкуватися з шахраями, бо шахраї завжди використовують такі тригери, вони підшукують в розмові саме те, що може зачепити саме цю людину. Я для себе поділяю шахрайства на два типи. Перший – це, коли вам пропонують якусь легку вигоду (акція, приз), що от зараз вдасться щось отримати безплатно, а воно таке класне й дороге, і тільки у вас є цей шанс.

І ви вводите якусь персональну інформацію, потім через натискання одинички або ще якось підтверджуєте цю транзакцію. А друга схема, яка відноситься й до нашого випадку, – це страх, маніпуляція, коли створюють якусь проблему, яка потребує негайного рішення. Тобто в усіх цих випадках найефективніша дія  – це просто зробити паузу, подумати і якщо є якісь сумніви, то повідомити правоохоронні органи, зокрема поліцію для вжиття відповідних заходів. Оскільки цими діями ви можете вберегти як себе і свої кошти, так і подальших потерпілих, які можуть ними стати від дій даних шахраїв.

“2025 року розкрито понад 7,5 тисяч шахрайств”

Наскільки складно притягнути до відповідальності таких шахраїв і скількох вдалося за це реально покарати? 

Можу сказати, що 2025 року оперативниками карного розшуку було розкрито понад 7,5 тисяч шахрайств. І, звісно, дані особи були передані до суду. Так що дійсно поліція вживає заходів, поліція викриває і поліція робить все для того, щоб дані особи були притягнуті до відповідальності і в результаті отримали якесь законне покарання.

Сезонні шахрайства

Які загалом типи шахрайства зараз поширені? Що ще сьогодні є таким актуальним, про що варто згадати і застерегти наших слухачів? 

Найперше це сезонні шахрайства, які відбуваються в певні періоди року. Наприклад, весною – якісь соціальні, виплати внутрішньо переміщеним особам або шахрайства під виглядом грантів, де вам кажуть: “От, пройдіть форму, зареєструйтеся, введіть персональні дані і вам буде надіслано цю допомогу”. Звісно, допомоги немає, зловмисники отримують персональні дані, після чого гроші списують з рахунків. Літні шахрайства – це якийсь відпочинок або літні заробітки в іншій країні.

Тобто таким же чином зловмисники діють, отримують або якісь передплати за свої послуги або персональну інформацію. І також все завершується тим, що завдаються збитки. А осінь та зима – це, звісно, той період, коли холодно. Йде закупівля якихось дров, вугілля, можливо, обігрівачів або дизельного пального для якихось сезонних робіт у полях. Можу сказати, що станом на сьогодні дійсно актуальні злочини, які відбуваються під приводом продажу електростанцій або генераторів. Самі розумієте, які умови сьогодення і чому це відбувається.

Є також недоставка товарів. Люди звертаються до якихось платформ, сервісів для того, щоб придбати товар. Продавці кажуть, що товар, мовляв, дефіцитний або його мало, тому давайте передплату і ми вам тоді відсилаємо. І, звісно, що після отримання коштів ніхто товар не надсилає, а зловмисники просто зникають і все.

Також досить актуальними є дзвінки від нібито працівників банку, коли вам телефонують на Viber, де стоїть фотографія начебто працівника банку, який нібито зі служби безпеки або просто менеджер і каже, що трапилась якась ситуація з вашою карточкою або хтось намагається зробити якусь підозрілу транзакцію, потрібно кошти перевести на резервний рахунок тощо. Самі розумієте, чим це завершується. Кошти переводяться, шахраї зникають і ніхто їх не повертає.

Також актуальніший афішинг, який маскується під реальні платформи, які здійснюють продаж. Це такі маркетплейси, зокрема, як Prom, Olx, загалом те, що найпопулярніше. Тобто, міняється якась літера або цифра в цих сайтах, людина думає, що обирає товар на саме цьому сайті, але коли вже починає вводити якусь персональну інформацію, то зловмисники миттєво отримують цю інформацію і намагаються дистанційно увійти до банківських застосунків або отримати доступ до карток або рахунків громадян. Це те, що актуальне станом на сьогодні.

Авторка: Галина Бабій