НБУ будет защищать в суде решение о штрафе финкомпании «Лео»

Напомним, в марте 2023 года Национальный банк применил к ООО «ФК ЛЕО˜ меру влияния в виде наложения штрафа в размере 73 556 600,00 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – Закон об УИК/ФТ) в части невыполнения учреждением обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга, что дает возможность предотвращать использование услуг и продуктов учреждения для проведения клиентами финансовых операций в противоправных целях.

Об этом свидетельствует нарушение требований:

части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по предотвращению и противодействию, а также отсутствия в них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;

абзаца второго части второй статьи 7 и пункта 25 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения учреждением как субъектом первичного финансового мониторинга обязанности осуществлять оценку/переоценку рисков, в том числе присущих его деятельности, документировать их результаты, а также поддерживать в актуальном состоянии информацию об оценке рисков, присущих его деятельности (риск-профиль субъекта первичного финансового мониторинга), а также неосуществление управления рисками, связанными с внедрением или использованием новых и существующих информационных продуктов, деловой практики или технологий, в том числе обеспечивающих проведение финансовых операций без непосредственного контакта с клиентом и/или связанных с виртуальными активами;

пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ, заключающийся в ненадлежащем осуществлении надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов;

части первой статьи 14 Закона о НДП/ФТ1, заключающейся в невыполнении обязанности обеспечить сопровождение переводов соответствующей информацией.