Новые «плёнки Миндича»: как национализированный «Сенс Банк» превратился в закрытый хаб для финансовых потоков энергетики и игрового бизнеса

Недавно в Сеть слили новую порцию «плёнок Миндича»: АО «СЕНС БАНК» (код ЕГРПОУ 23494714) фигурирует как узел, через который согласовываются и проводятся финансовые потоки, в частности, из энергетики. Речь идёт не о классическом обслуживании клиентов, а о ручном согласовании движения средств через бэк-офис и внешние связи. Ключевая роль в этих процессах — у Тимура Миндича, через которого проходит согласование операций и доступ к финансовым решениям. Фактически банк используется как инструмент контроля над потоками. Это меняет саму логику его работы.

Об этом пишет ОО «Нон-Стоп Украина».

До национализации банк контролировали Михаил Фридман, Пётр Авен и Андрей Косогов. Через подконтрольные кипрские компании они строили схемы вывода средств за пределы Украины. Зафиксированы операции на десятки миллионов долларов через ABH Ukraine Limited, Greatford Limited и другие структуры. Использовались фиктивные сделки без реального экономического содержания для маскировки происхождения денег. Общий объём таких операций превысил 38 млн долларов США.

После национализации контроль не исчез, а разделился между несколькими группами влияния. Связанные с Миндичем структуры действуют как отдельные центры, которые конкурируют между собой за доступ к потокам и решениям. Это уже не единая вертикаль, а несколько параллельных направлений внутри одной системы. Каждое из них борется за свою долю контроля и финансовых ресурсов. Именно банк стал ключевой точкой этого перераспределения.

Формирование управления банком происходило под этот баланс влияния. Главой правления стал Алексей Ступак, которого связывают с орбитой Миндича и его управленческим контуром. Главой наблюдательного совета — Николай Гладышенко, которого относят к группе Веселого. Через эти две позиции проходят ключевые управленческие решения, согласование операций и контроль финансовых процессов. Таким образом закреплён фактический распред влияния внутри банка.

Василий Веселый при этом не является формальным руководителем, но влияет на ключевые процессы. Он был вовлечён в формирование состава наблюдательного совета и определение кандидатур. В 2024 году он получил 1,959 млн грн за консультационные услуги, связанные с деятельностью банка. Фактически это оплата за участие в формировании управленческих решений. Такой формат взаимодействия демонстрирует неформальный характер контроля.

Параллельно АО «СЕНС БАНК» стало ключевым эквайером игрового рынка в 2024–2025 годах. Через него проходит основной поток платежей онлайн-казино, включая теневой сегмент, который достигает 53%. Для проведения операций используется мисскодинг — подмена назначения платежей для сокрытия их реального содержания. Это позволяет обходить финансовый мониторинг и не блокировать транзакции. В результате банк концентрирует значительную часть этих потоков.

НБУ Пышного дважды применял санкции к АО «СЕНС БАНК» за нарушения финансового мониторинга. В 2022 году сумма штрафа составила 47,7 млн грн, в 2025 году — ещё 4,1 млн грн. Зафиксированные нарушения включают отсутствие надлежащей проверки клиентов, игнорирование рисковых операций и формальный подход к контролю. Однако, несмотря на имитацию надзора на бумаге, сам Пышный был глубоко интегрирован в схему Миндича, а следовательно, любые реальные меры по АО «СЕНС БАНК» были бы нелогичными в рамках этой системы.

На данный момент нами подана повторная жалоба и заявление о совершении уголовного правонарушения относительно незаконной деятельности АО «СЕНС БАНК» (код ЕГРПОУ 23494714) с чёткими требованиями: провести проверку фактов использования банковской инфраструктуры для легализации средств через мисскодинг и транзитные операции; установить обстоятельства вывода средств через иностранные компании, в частности ABH Ukraine Limited, Greatford Limited и связанные структуры; дать правовую оценку действиям должностных лиц банка, включая главу правления Ступака и главу наблюдательного совета Гладышенко, в части согласования рисковых операций; отдельно проверить нарушения требований финансового мониторинга — отсутствие надлежащей проверки клиентов, игнорирование рисков и допуск финансовых операций без установления их реального экономического содержания.

АО «СЕНС БАНК», который имеет статус государственного, сейчас фактически используется как инструмент для вывода «грязных» средств и легализации теневых финансовых потоков через механизмы мисскодинга и фиктивные трансграничные операции. Вместо прозрачного государственного управления мы наблюдаем превращение стратегического финансового учреждения в закрытый хаб, где ключевые решения принимаются не в интересах государства, а в рамках неформальных договорённостей групп влияния Миндича и Веселого.