ПриватБанк начал блокировать часть карт украинцев: кому и как

ПриватБанк начал блокировать часть карт украинцев: кому и как

В Украине государственный ПриватБанк начал блокировать счета частных исполнителей. Кроме того, участились случаи блокировки и обычных банковских карт.

Об этом со ссылкой на слова киевского частного исполнителя Дмитрий Гненный сообщает издание UBR. В его случае банк закрыл доступ к счету без предупреждения и отказался назвать причину. Вместо этого пообещали прислать уведомление через месяц.

"Приват" заблокировал частному исполнителю 34 счета. Гненный уверен, что произошло это из-за финансового мониторинга. "Два месяца тому пришел запрос на финмониторинг. Мол у вас по счету прошло "Х" миллионов гривен, просим предоставить подтверждение происхождение средств. Написал пояснения на три страницы, предоставил декларацию", – вспоминает исполнитель.

Отметим, в подобные ситуации также попадают и рядовые украинцы. Из-за финансового мониторинга банк может блокировать те операции, которые ему кажутся сомнительными. При финансовое учреждение подозревает, что у его клиента есть теневой доход, или он замешен в отмывании денег, в обслуживании могут отказать даже без объяснений.

Даже если перевод заблокировали, чтобы исправить ситуацию, достаточно предоставить документы, которые подтверждают легальное происхождение средств. Это может быть справка о доходах, декларация, информация о какой-либо сделке, в рамках которой проходит операция (если это счет физлица-предпринимателя).

Отметим, украинцы жалуются: блокируют даже депозиты, которые уже размещены на банковском счету. К слову, эксперты советуют: если длительное время пользоваться услугами одного банка, то в финансовом учреждении накопиться достаточное количество информации, чтобы проверять операции даже без дополнительных справок и документов.