Россияне научились обходить санкции, чтобы выводить криптовалюту

Граждане России, потерявшие доступ к международной финансовой системе из-за полномасштабной агрессии их страны в отношении Украины, нашли способ совершать криптооперации в ЕС. Это стало возможным благодаря британскому процессинговому сервису Wirex.

Организация Transparency International Russia провела расследование и обнаружила в даркнете ориентированную на русскоязычных пользователей рекламу продаж учетных записей Wirex. Учетные записи зарегистрированы на гражданах или резидентах ЕС и стоят $30-220.

Продавцы учетных записей утверждают, что при регистрации использовались оригиналы документов, а в случае возникновения у покупателей проблем настоящие владельцы готовы пройти фото- или видеопроверку личности.

Такие аккаунты позволяют анонимно выводить криптоактивы на фиатные банковские счета, а также предоставляют доступ к дебетовой карте. Но во избежание внимания со стороны AML-мониторинга покупателям советуют избегать транзакций на сумму свыше $1000.

AML (от Anti-Money Laundering) – международный стандарт по борьбе с отмыванием средств, полученных незаконным путем. Цель таких процедур – предотвращение финансирования терроризма, мошенничества и манипуляций на рынке.

Кроме того, чтобы свести к минимуму риск восстановления предыдущим владельцем доступа к аккаунту, покупателям советуют изменить пароль и номер контактного телефона.

Зарегистрированная в Хорватии Wirex Digital doo подпадает под регулирование Управления финансового регулирования и надзора Великобритании (FCA), что позволяет филиалам обрабатывать фиатные платежи в Соединенном Королевстве и Европейской экономической зоне. На этом фоне Transparency International посоветовали Wirex усилить процессы мониторинга, а регуляторам Британии и ЕС внимательнее изучить работу компании.