Монобанк без предупреждения заблокировал счет клиента

Монобанк без предупреждения заблокировал счет клиента

Клиент Монобанка пожаловался на блокировку счета из-за переводов со своего криптовалютного кошелька. Так, любой украинский банк, в частности Монобанк, обязан проверить происхождение средств клиента, если он часто переводит на личный счет большие суммы. А если клиент не докажет, что доход легальный, возможно, банк закроет счет такого клиента.

Об этом говорится в материале OBOZ.UA. "Столкнулся с ситуацией, когда банк отказал в обслуживании и даже не понимаю почему, карты заблокированы, переводы тем, кому я делал, также карты заблокировали. Конкретного ответа не услышал", - возмущается на специализированном форуме клиент Монобанка. Клиент уверен, что банк ошибся, а его счета заблокированы незаконно. В банке объяснили: по своей внутренней политике разглашать причину отказа в сотрудничестве с клиентом не будут, но имеют на это право. Однако из жалобы украинца ясно, почему он столкнулся с проблемами.

Несколько недель тому назад у него попросили подтвердить источники дохода. Но клиент заявил: "это сбережения от криптовалюты". То есть никак проверить, каким образом он зарабатывает свои средства, платит ли он налоги со своего дохода, нельзя. Что в итоге видит банк? Клиент официально не работает, не платит налоги, но постоянно получает переводы на свою карточку. Тогда в банке обратились к своему клиенту с просьбой объяснить источник дохода, но он рассказал о переводах по криптовалютному счету. Разумеется, анонимный счет.

Неработающий клиент не только постоянно получал переводы (якобы снимал криптовалютные сбережения), но и переводил средства на другие счета. Объяснить такую деятельность он не смог. Украинцы, которые думают, что могут использовать свой счет сколь угодно, ошибаются. Каждый клиент при открытии счета заполнял анкету. В ней указывал и сумму переводов, и источник происхождения средств, а также озвучивал свои планы: каким образом он будет тратить деньги, какими суммами будут ежемесячно оперировать.