Украинец обменял доллары, а банк заблокировал его счет

Украинец обменял доллары, а банк заблокировал его счет

Клиенту "Сенс Банка" заблокировали счет после того, как он с помощью специализированного криптобота обменял доллары на гривны. Оказалось, что на перевод пожаловались, и банк после запроса киберполиции заблокировал счет.

"Заблокировали счет. Звоню в поддержку, говорят "запрос от киберполиции" ID231205000094 якобы на мошеннические действия за платеж в 3017.7 грн. Обменивался в CryptoBot по личной карточке. Отдал человеку доллары, получил гривны. Никакого общения между нами не происходило, никаких услуг я ему не предлагал, обмануть там не получится", – написал клиент банку в специализированном форуме Минфин.

После обращения клиента работники "Сенс Банка" провели дополнительную проверку и выяснили, что к их клиенту претензий у киберполиции нет. Счет разблокирован.

"Действительно, со стороны киберполиции к вам нет никаких претензий, что также дополнительно было подтверждено службой безопасности нашего банка. Поэтому ваша учетная запись была разблокирована, и вы снова можете воспользоваться услугами и продуктами нашего банка", - написал он.

Счета украинцев блокируют: как наказывают за криптовалюту

Мошенники воруют деньги украинцев и сразу же покупают криптовалюту. Действует отлаженная схема: с карточки жертвы деньги переводят сразу на счет украинца, который продает криптовалюту. Он, ничего не подозревая, продает, например, часть своего биткоина. Получает на карту гривну. Однако впоследствии его счет блокирует банк.

"Я продал криптовалюту на 10 тыс. грн. Я не успел потратить деньги, а мой счет заблокировали якобы за мошеннические действия. Я обратился в ПриватБанк, а мне теперь говорят, что нужно либо решение суда, либо чтобы я вернул деньги жертве", – пожаловался один из украинцев. Таких историй – сотни. Банки в своих действиях руководствуются действующими правилами.

ПриватБанк, как и любое другое финансовое учреждение, реагирует на жалобы о том, что с помощью карты их банка осуществляются мошеннические переводы. Если во время проверки оказывается, что действительно жертва схемы переводила на счет в банке деньги, такой счет заморозят. Зная это, мошенники пользуются чужими счетами, владельцы которых думают, что они участвуют не в отмывании средств, полученных преступным путем, а только продают свою криптовалюту.