Схемы нелегальных казино: как работают «дропы» на черном рынке

Схемы нелегальных казино: как работают «дропы» на черном рынке

Возвращаемся к игорке и, особенно, к черному рынку. Как я писал раньше – главный путь, как сейчас завести деньги на нелегальные сайты – это через «дропы».

На самом деле история существует десяток лет, вообще придумали ее не мы (а вроде бы первопроходцы это Нигерия), но после того, как «мискодинг» исчез, то она стала просто основной.

И так, что такое «дроп» – это держатель карты, на которую поступает p2p транзакция. Схема используется для двух вещей:

1) обеспечение транзакций (это именно наш случай по игорке);

2) отмывание денег (те же некоторые преступления колл-центров и других мошенников).

Сами эти «дропы» это люди, которые имеют очень уязвимый социальный статус и идут на это за небольшую материальную выгоду или… их просто используют без их ведома (обычно типа под видом работы). У таких людей много счетов в разных банках и сотни карт. Не они этим управляют обычно, а управляют системой «дропов» уж точно люди, прекрасно знающие, что делают и называются «дроповодами».

Но как это работает: вы заходите на сайт нелегального казино -> хотите пополнить баланс на 500 грн -> вам выдает номер карты на которую вы p2p транзакцией должны сбросить эти деньги (в приложении своего банка) -> далее эти 500 грн появляются у вас на виртуальном счету казино.

А вот как оно выглядит «под капотом» более интересно: та карточка на которую вы перебросили эти 500 грн бросает деньги (автоматически) на другую – и другая еще на другую и так много раз. В конце на последней карте в этом дереве карт происходит:

- или закупка какой-либо услуги за границей (например, несуществующего отеля), чтобы вывести деньги в другую юрисдикцию;

- или снятие наличных денег в банкомате;

- или закупка крипты;

- есть еще когда эти деньги используются для выплат «зарплат в конвертах» или выплат в тех же нелегальных казино выигрышей.

Такая же история по нелегальным товарам, услугам и даже наркотикам (там больше все-таки крипта сейчас).

Как именно в реальной жизни выглядит такое «дерево дропов» – пример от ребят из Киберполиции по одному нелегальному казино. Обратите внимание, в ней карты 6 банков. И это еще очень простая структура.

P.S. Что с этим делать и какие будут наши действия – в следующих постах, но уже не сегодня. Мы планируем большое публичное заседание ВСК по этой теме. Вы будете шокированы масштабами и вариативностью схем, построенных на этом.

Автор: Ярослав Железняк