0,3% по каждой ставке: коррупционная схема Евгения Яхния в КРАИЛ

Вашему вниманию традиционная рубрика «Вечерний КРАИЛ» в которой мы продолжаем подшивать публичные страницы уголовного дела против этой откровенно преступно-коррупционной группировки.

Именно руками КРАИЛ и их сообщников идея легализации игорного бизнеса в Украине превратилась в коррупционный инструмент обогащения, вывода и отмывания средств. Именно из-за их действий бизнес, который в мире является цивилизованным и прозрачным, стал токсичным, преступным и частично контролируемым врагами.

Политическое решение о ликвидации КРАИЛ, реализации десятка уголовных делах против этого ОПГ и перезагрузки игорного бизнеса уже принято, но вопрос о том, как построить новую систему, чтобы не повторить путь КРАИЛ. Но это уже тема другого материала.

Сегодня мы показываем очередную схему обогащения руководства комиссии.

Видимо, внимательный читатель заметил, что и в декларации Евгения Яхния, и в платежках на его жену ФЛП Лилия Яхний фигурирует компания «Икс Пэй Групп».

Яхний Евгений декларирует доход от нее, а его жена предоставляет им услуги по дизайну на сотни тысяч гривен.

Как я уже писал, «Икс Пэй Групп» – это технологический оператор платежных услуг владельцем которого, к моменту назначения в КРАИЛ, был сам Евгений Яхний, который перед заходом в КРАИЛ де-юре вышел. Но де-факто – это его компания до сих пор.

А теперь объясняю, какую роль «Икс Пэй Групп» играет в построенной Яхнием и Рыжим в КРАИЛ коррупции.

На сегодняшний день, процесс эквайринга (т.е. приема безналичных платежей) онлайн-казино, работает в основном через 2 банковских учреждения.

Это государственный Смысл Банк и частный МТБ Банк.

Интересен здесь именно МТБ Банк, который, обслуживая игровые платежи, не имеет собственного процессинга.

Его для них, вполне официально, обеспечивает компания Яхния «Икс Пэй Групп». Это отображено на их сайте .

То есть компания члена КРАИЛ Евгения Яхния, обеспечивает прием игральных денег игроков, играющих в онлайн-казино регулирование работы которых обеспечивает сам Яхний. Выглядит невероятно, но это факт.

Но еще более удивительно то, что именно МТБ банк, не имеющий собственного процессинга и зависимый от «Икс Пэй Групп», становится вместе с государственным Смыслом Банком главным в приеме игральных платежей.

МТБ вообще очень странно. Например, для обмена данными с платежными системами Visa/Master он использует процессинг банка ПУМБ.

Но дело в том, что для обмена информацией с ПУМБ также необходимо иметь специфическое программное обеспечение, которого у МТБ тоже нет, поэтому он и использует для этого услуги «ИКС ПЭЙ ГРУПП» Евгения Яхния.

Следите за логикой?

Для того чтобы подключиться к МТБ и начать обмен данными с процессингом ПУМБа, казино или финансовая компания должны пройти техническую интеграцию с компанией ИКС ПЭЙ. Но если ты не договорился с Яхнием, то процесс интеграции будет долгим и очень бюрократическим.

При этом МТБ Банк платит компании «ИКС ПЭЙ ГРУПП» вознаграждение за эту технику и услуги.

Источники в банковском секторе убеждают, что распределение денег за обслуживание платежей игроков по каждой ставке выглядит примерно так.

1. Казино платит комиссию «Даймонд Пэй» Максима Сигалова в размере 1,8-2,2 %.

2. «Даймонд Пэй» оставлял 0,3-0,5% себе и 1,5-1,7 платил МТБ Банку

3. МТБ платил ПУМБу за процессинг примерно 0,1%

4. МТБ платил интерчейндж (платеж в пользу систем Visa/Master) где-то в размере 0,9-1,2%. Поэтому прибыль МТБ составляла где-то 0,5 %.

5. Далее из этих 0,5% МТБ отдает 0,3% компании Яхния «Икс Пэй Групп».

То есть Яхний у нас на игровых деньгах сидит с двух сторон. С одной стороны, прием осуществлял его партнер Максим Сигалов и «Даймонд Пэй», под которую Рыжий и Яхний загнали 70% рынка. А с другой стороны, через МТБ Банк Яхний присосался на 0,3% от платежей уже через свою ООО «Икс Пэй Групп».

По каждой ставке, которая шла через МТБ Банк, компания Яхния получала (и получает сегодня) 0.3%

И это даже уже не о коррупции или использовании служебных полномочий. Это тупо о «отряде» игорного рынка под себя.

Там, кстати, владелец «Даймонда Пэй» Сигалов в комментариях к моему посту обещал рассказать всем о коррупции в НБУ по этой теме. Очень ждем, ведь без «крыши» со стороны регулятора такие цепочки тупо не возможны.