ПриватБанк заблокировал счет украинки, которая купила крипту на 6,5 миллионов гривен

ПриватБанк заблокировал счет украинки, которая купила крипту на 6,5 миллионов гривен

В январе 2024 года клиентка "ПриватБанка" решила приобрести криптовалюту. Однако банк обратил внимание на происхождение средств для этой операции и потребовал предоставить соответствующие объяснения. Параллельно был ограничен доступ женщины к сервису "Приват24".

Об этом сообщается со ссылкой на решение суда

Клиентка предоставила банку документы, подтверждающие происхождение средств, в частности справку о доходах и информацию о полученных дивидендах в размере 16 млн грн в год. Она также отметила, что имеет официальный доход от основной и дополнительной работы. Кроме того, клиентка предоставила информацию о самой операции по покупке криптовалюты, подчеркивая, что такие действия не запрещены в Украине.

Несмотря на это, "ПриватБанк" принял решение разорвать деловые отношения с клиенткой и закрыть ее счет.

Позиция банка и решение суда

Банк счел операцию подозрительной из-за несоответствия между задекларированным доходом клиентки и объемами финансовых операций на ее счетах. В частности, по официальным данным, ее годовой доход составил 32 тыс. грн, тогда как объем финансовых операций на счетах достигал 1 934 354 грн и 4 649 740 грн.

Суд признал действия банка обоснованными, отметив, что "отсутствие достоверной информации об источниках средств и цели их использования" позволяет банку подозревать операции клиентки в незаконном характере. В итоге суд отказал в удовлетворении иска женщины против банка.