В Україні банки зменшать ліміти на перекази

В Україні банки зменшать ліміти на перекази

Українські банки з 1 лютого встановлять ліміти на перекази в розмірі від 50 до 150 тисяч гривень на місяць.

Сьогодні в Національному банку відбулося офіційне підписання банками Меморандуму щодо встановлення загальних принципів фінансового моніторингу стосовно фізичних осіб та підприємців, а також про введення лімітів на операції клієнтів з 1 лютого 2025 року, залежно від категорії клієнта при відкритті рахунку, без підтверджених джерел доходу.

Про цей проєкт рішення ми повідомляли ще вчора.

Сьогодні Меморандум підписали ПриватБанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк та Універсалбанк. Проте, до них незабаром мають приєднатися та інші банки, а також небанківські фінансові установи.

Згідно з новими правилами, для клієнтів з високим ризиком, до яких зазвичай відносять безробітних, студентів і так далі, буде встановлений найнижчий ліміт у розмірі 50 тис. грн на місяць. Для решти клієнтів з низьким і середнім ризиком:

• 150 тис. грн — з 1 лютого 2025 року;

• 100 тис. грн — з 1 червня 2025 року.

Ця інформація представлена у спільному пресрелізі підписантів банків.

Головна відмінність від проєкту документа — це дата початку дії лімітів, яку перенесли з 1 січня на 1 лютого 2025 року.

Інші ключові принципи залишилися незмінними.

Якщо клієнт хоче збільшити ліміт вище 150 тис. грн, необхідно буде надати в банк довідку, декларацію чи інший документ, що підтверджує доходи на суму понад 150 тис. грн. Тоді йому збільшать максимальну суму платежів на рівень офіційного заробітку.

У розрахунок ліміту будуть включені всі перекази, як p2p, так і IBAN.

В офіційному релізі також говориться про плани банків налагодити прямий доступ до державних онлайн-сервісів (Дія) для отримання інформації про доходи клієнтів та їх судові справи. Також планується створення банками реєстру "дропів", куди буде направлятися інформація про підозрілих клієнтів. Після потрапляння в цей реєстр, людині буде важко відкрити рахунок у банку — їй будуть відмовляти.

Під час підписання Меморандуму голова Нацбанку заявив, що однією з цілей цього документа є підвищення дисципліни в частині сплати податків.

«У нас є спільна мета — скоротити частку тіньової економіки країни для збільшення надходжень до державного бюджету коштом сплати податків», — підкреслив Пишний.