В Украине банки уменьшат лимиты на переводы

Украинские банки с 1 февраля установят лимиты на переводы в размере от 50 до 150 тысяч гривен в месяц.

Сегодня в Национальном банке произошло официальное подписание банками Меморандума об установлении общих принципов финансового мониторинга в отношении физических лиц и предпринимателей, а также о введении лимитов на операции клиентов с 1 февраля 2025 года, в зависимости от категории клиента при открытии счета, без подтвержденных источников дохода.

О данном проекте решения мы сообщали ещё вчера.

Сегодня Меморандум подписали ПриватБанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк и Универсалбанк. Однако, к ним вскоре должны присоединиться и другие банки, а также небанковские финансовые учреждения.

Согласно новым правилам, для клиентов с высоким риском, к которым обычно относят неработающих, студентов и так далее, будет установлен самый низкий лимит в размере 50 тыс. грн в месяц. Для остальных клиентов с низким и средним риском:

• 150 тыс. грн — с 1 февраля 2025 года;

• 100 тыс. грн — с 1 июня 2025 года.

Эта информация представлена в совместном пресс-релизе подписантов банков.

Главное отличие от проекта документа — это дата начала действия лимитов, которую перенесли с 1 января на 1 февраля 2025 года.

Остальные ключевые принципы остались неизменными.

Если клиент хочет увеличить лимит выше 150 тыс. грн, необходимо будет предоставить в банк справку, декларацию или другой документ, подтверждающий доходы на сумму более 150 тыс. грн. Тогда ему увеличат максимальную сумму платежей на уровень официального заработка.

В расчет лимита будут включены все переводы, как p2p, так и IBAN.

В официальном релизе также говорится о планах банков наладить прямой доступ к государственным онлайн-сервисам (Дія) для получения информации о доходах клиентов и их судебных делах. Также планируется создание банками реестра "дропов", куда будет направляться информация о подозрительных клиентах. После попадания в этот реестр, человеку будет трудно открыть счет в банке — ему будут отказывать.

Во время подписания Меморандума глава Нацбанка заявил, что одной из целей данного документа является повышение дисциплины в части уплаты налогов.

«У нас есть общая цель — сократить долю теневой экономики страны для увеличения поступлений в государственный бюджет за счет уплаты налогов», — подчеркнул Пышный.