Узбекский «Октобанк» уличили в обходе антироссийских санкций и отмывании миллиардов путинских олигархов

Octobank — узбекский банк, который в последнее время оказался в центре ряда скандалов, связанных с попытками вывести российские миллиарды из-под санкций.

Название Octobank ассоциируется с фамилией зятя президента Узбекистана Ойбека Турсунова и «кошелька» Путина, олигарха Алишера Усманова.

Официальным владельцем банка является Искандар Турсунов, которому принадлежит 99,16% акций АК Octobank. До августа 2023 года банк носил название Ravnaq-bank, а его главным акционером был Сарвар Файзиев, который продал свою долю Искандару Турсунову. Файзиев также владеет сетью автозаправочных станций (компания Intran Service), на которых реализуется топливо, поставляемое российскими нефтеперерабатывающими заводами.

В 2022-2023 годах Ravnaq-bank был убыточным: в 2022 году его убытки составили 8,54 млрд сумов (4,2 миллиона долларов), а за первое полугодие 2023 года — 3,46 млрд сумов. Банк также обладал значительным пакетом проблемных кредитов: из всего кредитного портфеля в 263 млрд сумов, 212 млрд (80,5%) были признаны безнадежными. Однако после продажи акций Искандару Турсунову и ребрендинга в мае 2024 года проблемные кредиты были списаны. До 1 июня 2024 года кредитный портфель банка сократился до 32 млрд сумов, а доля проблемных кредитов снизилась до нуля.

Об Искандаре Турсунове известно немного, что весьма необычно для банкира. Помимо того, что он является владельцем и генеральным директором АК Octobank, его биография практически не освещается в публичных источниках. Известно лишь, что Турсунов был директором британской компании Kreative Kafe Limited, основанной в 2016 году и ликвидированной в 2024 году. Основной сферой деятельности этой компании были информационные технологии.

На этом сведения об Искандаре Турсунове практически исчерпываются, что неудивительно, если учесть тот факт, что, как утверждают многие открытые и закрытые источники, настоящим владельцем АК Octobank является Ойбек Батырович Турсунов, первый заместитель главы Администрации президента Республики Узбекистан, муж старшей дочери президента Узбекистана Шавката Мирзиеева, Саиды Мирзиеевой.

Ойбек Турсунов и Великобритания

Тут любопытство вызывает тот факт, что Ойбек Турсунов являлся руководителем двух компаний в Великобритании: O&B TRADING LTD (ликвидирована в 2011 году) и D.A.V. INVEST LTD (ликвидирована в 2010 году).

По состоянию на сентябрь 2024 года у Ойбека Турсунова в Великобритании имеется и действующий бизнес, причем на сей раз он числится среди владельцев британских фирм. Ойбек Турсунов владеет 85% компании Promadik invest (через нее он выкупил банк «Капиталинвест», связанный с российским олигархом Алишером Усмановым, об этом ниже).

Promadik invest, в свою очередь, владеет фирмой Pro milk technology.

Pro milk technology вместе с Оdoratus business LLP (Великобритания) владеют компанией Milk house.

Оdoratus business LLP является держателем контрольного пакета акций Urban developers:

Urban Developers зарегистрирована в 2019 году с уставным фондом в 10 млрд сумов. Основатели – британская Odoratus Business и Шерзод Халимов. Халимов также является основателем сингапурской компании BMP Smart Decision. Эта фирма получила в аренду на 49 лет парк Гафура Гуляма в Ташкенте. В свою очередь, Urban Developers в 2020 году получила 6 гектаров земли от мэрии Ташкента под строительство нового ТРЦ. Ранее на этих землях находился универсальный магазин, и предприниматели пытались судиться за право владения им.

Владельцами британской Оdoratus business LLP являются Kensington Consultants Ltd., Montrose Assets Ltd., B2B Consultants Ltd. И B2B Enterprises Ltd. Все они зарегистрированы в офшоре Белиз.

Ойбек Турсунов и «кошелек» Путина Алишер Усманов

Если британский след связывает Ойбека Турсунова с номинальным владельцем банка, Искандаром Турсуновым, то российский след указывает на его связи с олигархом Алишером Усмановым. Усманов считается фактическим владельцем другого узбекистанского банка — «Капиталбанк». В 2019 году компания Promadik Invest, где доля Турсунова составляла 93,4%, приобрела 35% акций "Капиталбанка", а до ноября 2021 года Турсунов увеличил свою долю в уставном капитале до 50%.

Promadik Invest – компания, зарегистрированная в 2007 году. Уставный фонд – 399 млн сумов (о ней было выше). Основной деятельностью указаны аренда и лизинг сельскохозяйственной техники и оборудования. 95% акций компании принадлежали Турсунову Ойбеку Батыровичу, остальные 5% - Мурадову Исмаилу Фазиловичу, указанному как руководитель компании.

В январе 2022 года Турсунов продал часть своих акций в "Капиталбанке" компании «Телекоминвест» Алишера Усманова. В марте 2022 Усманов попал в санкционные списки Украины в связи с войной и потому продал свои доли в «Телекоминвесте» и компании «Финанс TCI». Покупателями стали его бывшие топ-менеджеры Ирина Лупичева и Борис Добродеев.

Продажей занимался Ойбек Турсунов: в конце 2022 года он продал акции "Капиталбанка" на бирже через ТЦИ «Финанс». По данным ЦБ Узбекистана, по состоянию на 1 февраля 2023 года "Капиталбанк" был крупнейшим частным банком страны по размеру активов и седьмым по размеру активов среди всех банков Узбекистана.

Но и Турсунов, и Усманов, находящийся под антироссийскими санкциями, продолжают влиять на деятельность "Капиталбанка". В январе 2023 года главой правления "Капатилбанка" стал Кирилл Маевский, который ранее работал в российском «Кредит Европа банке». Основателем и владельцем «Кредит Европа банка» является «Фиба Холдинг», входящая в группу турецкого бизнесмена и миллиардера Хюсню Озьегина (Hüsnü Özyeğin). 55% акций «Кредит Европа банка» в России принадлежат «Фиба Холдинг А.Ш.», 35% - «Фина Холдинг А.Ш.», остальные 10% принадлежат «Кредит Европа Банк Н.В.»

С Турцией связан еще один момент. С 2023 года Octobank начал сотрудничать с технологической компанией DGPAYS (зарегистрированной в ОАЭ, но находящейся под контролем турков), занимающейся обслуживанием деятельности банков, эквайрингом и электронными валютами.

Ойбек Турсунов также связан с узбекским бизнесменом Батыром Рахимовым, который тесно связан с Алишером Усмановым. Рахимов в 2001 году был основателем "Капиталбанка", затем его долю выкупил Турсунов. Также Турсунову перешли еще несколько фирм Рахимова - «Ташкентский масложиркомбинат», строительная компания Baurum Group, вольфрамовый рудник, жилой комплекс «Карасарай».

Батыр Рахимов женат на Диёре Усмановой. Первым ее мужем был разбившийся в автокатастрофе племянник российского олигарха Усманова Бабур Усманов. Сейчас Рахимов и Усманова живут на две страны – в России и Турции.

Ойбек Турсунов и захват чужого бизнеса

Платежная система UzCard упоминается среди тех активов, которые Ойбек Турсунов отжал у других узбекских бизнесменов с помощью своего брата, Улугбека Турсунова, и отца, Батыра Турсунова. Первый имеет высокий чин в полиции Ташкента, второй является первым заместителем начальника Службы государственной безопасности.

Для захвата чужого бизнеса семья Турсуновых использует свое влияние на правоохранительные органы. В частности, надзор за судебными делами, касающимися имущества предприятий, осуществляется прокуратурой, которая проводит правовую экспертизу. В необходимых случаях надзорный орган признает незаконным договор купли-продажи и имущество передается государству. Далее его реприватизируют, и контроль получают Турсуновы. Именно таким образом они получили контроль над:

- UzCard (ранее принадлежала Бахтиору Эргашеву);

- Гулистанским маслоэкстракционным заводом (принадлежал Джахонгиру Нортошеву);

- рынком бытовой техники «Малика» в Ташкенте (принадлежал зятю бывшего министра юстиции Абдусамату Полвонзоду);

- гостиницей «Шодлик Палас» в Ташкенте (принадлежала сыну владельца завода "Шимкент-Пиво" в Казахстане Тохтрару Тулешеву);

- заводом Coca-Cola Uzbekistan (принадлежал дочери бывшего президента Узбекистана Гульнаре Каримовой);

- крупнейшим оптовым рынком «Абу Сахи» (принадлежал семье другой дочери бывшего президента Узбекистана, Лоле Каримовой, и Тимуру Тильяеву).

Octobank и вывод миллиардов из России

По данным ТГ-каналов, сейчас Octobank обслуживается российским платежным центром РНКО.

По данным "Руспрофайла", руководителем РНКО «Платежный Центр» является Мац Григорий Моисеевич, а зарегистрирован он в Новосибирске.

Основателем «Платежного центра» является АО «ЦФТ-Сервис», тоже зарегистрированное в Новосибирске, руководитель Погудин Александр Викторович.

Через РНКО «Платежный центр» ежедневно проходит около миллиарда рублей, и значительный объем денежных средств, поступающих из России через Octobank, проходит через отделения крупных российских банков, таких как "Промсвязьбанк", "Газпромбанк", "ВТБ", "МТС-банк" и банк «Русский стандарт». Четыре из этих банков являются государственными, а "МИН-банк" в 2023 году был присоединен к "Промсвязьбанку".

Также отмечается, что Octobank стал эпицентром отмывания денег и высокорисковых транзакций. С помощью платежных систем, таких как Humo, UzCard и UzNext, деньги переводятся на криптобиржи, где конвертируются в криптовалюту и отправляются клиентам, в том числе российским букмекерам.

Кроме того, одним из партнеров Octobank является «Азия Инвест Банк». Это банковское учреждение, созданное в 1996 году в результате межправительственного соглашения между Узбекистаном и страной-агрессором. По данным сайта «Азия Инвест Банк», банк действует на основании универсальной лицензии Банка России на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады средств физических лиц) №3303 от 24 марта 2015 года. «Азия Инвест банк» был корреспондентским банком для ряда предприятий Узбекистана. Они сообщали о том, что попали в ситуацию с заморозкой средств из-за санкций против страны-агрессора.

Таким образом, изучение деятельности Octobank и фигуры его фактического владельца Ойбека Турсунова не оставляет сомнений в их тесных связях с российскими государственными и коммерческими структурами, а также в активном участии в выводе российских миллиардов из-под международных санкций.